Регуляторные встряски: Betfair оштрафована за спам, а Mounties под надзором AUSTRAC

Компания Betfair, связанная с Crown, получила предписание о выплате штрафа в размере AU$871,000 (что эквивалентно $567,252) за рассылку сообщений с нарушениями правил спама в Австралии. Это решение затрагивает VIP-игроков и демонстрирует ужесточение контроля над маркетинговыми практиками в сфере гемблинга.

Одновременно с этим, крупный оператор игровых автоматов Mount Pritchard District and Community Club, известный как Mounties, столкнулся с гражданским иском от AUSTRAC. Регулятор обвиняет клуб в серьезных недочетах в сфере противодействия отмыванию денег. Чтобы понять всю картину происходящего, полезно ознакомиться с текущими трендами в сфере Riobet online регулирования.

Австралийское управление по коммуникациям и медиа (ACMA) опубликовало заявление по делу Betfair 30 июля. Данный инцидент подчеркивает внимание регуляторов к соблюдению прав пользователей, даже среди самых активных клиентов.

Нарушения правил рассылок и финансовое наказание Betfair

Расследование, проведенное ACMA, выявило конкретные факты неправомерных действий со стороны оператора. В период с марта по декабрь 2024 года Betfair разослала 148 электронных писем и текстовых сообщений. Эти сообщения адресовались тем игрокам, которые явно не давали согласия на получение рекламы, либо ранее отзывали свое разрешение.

Особое внимание привлек тот факт, что часть рассылок не содержала механизма отказа от подписки. Регулятор зафиксировал шесть таких случаев среди текстовых сообщений и электронных писем. Это прямое нарушение базовых требований к коммерческим коммуникациям.

Все сообщения этого периода были направлены клиентам со статусом VIP. Содержание этих писем включало различные поощрения. Среди них были предложения о бонусах на депозиты и бесплатные билеты на мероприятия. При этом статус VIP не освобождает компанию от обязанности соблюдать закон.

В результате вынесенного постановления Betfair обязана выплатить установленный финансовый штраф. Кроме того, оператор согласился на двухлетний судебный запрет, который налагает ряд строгих обязательств. Это серьезный прецедент для всей индустрии.

Обязательства Betfair по улучшению маркетинговой деятельности

Судебное соглашение обязывает компанию предпринять шаги по исправлению ситуации. Одним из ключевых требований является инвестирование средств в независимую экспертизу всех маркетинговых сообщений. Это должно обеспечить полное соответствие будущих рассылок законодательству.

В рамках обязательств предусмотрен комплекс мер по внутреннему контролю. Компания должна будет внедрить улучшения в соответствии с выводами независимой проверки. Также требуется проведение обучения персонала по вопросам соблюдения правил.

Для обеспечения регулярного контроля, Betfair должна будет выполнять следующие действия:

• Проводить внутренние аудиты на ежеквартальной основе.
• Регулярно предоставлять отчеты о проделанной работе непосредственно в ACMA.
• Обеспечить внедрение всех рекомендованных улучшений в системы коммуникации.

Позиция ACMA: нулевая терпимость к нарушениям

Член ACMA Саманта Йорк (Samantha Yorke) жестко прокомментировала ситуацию, осудив действия Betfair. Она подчеркнула, что законы о борьбе со спамом действуют уже два десятилетия. Игнорирование прав клиентов является совершенно недопустимым поведением.

Йорк уточнила, что программы лояльности обычно нацелены на удержание клиентов с высокой активностью ставок. Однако это не должно служить оправданием для агрессивного маркетинга. Она прямо заявила о безответственности рассылок без согласия или возможности отписки.

Данный случай не единственный в практике ACMA в отношении гемблинг-операторов из-за проблем с VIP-рассылками. В июне регулятор уже наказывал крупную компанию. Тогда Tabcorp был оштрафован на 4 миллиона денежных единиц за отправку более чем 5,700 маркетинговых сообщений.

Случай Tabcorp также был показателен по количественным показателям несоблюдения норм. По информации из текста, Tabcorp отправила 2,598 сообщений в период с 1 февраля по 1 мая 2024 года без опции отписки. Еще 3,148 сообщений в SMS и WhatsApp не содержали обязательной информации об отправителе.

Гражданское преследование Mounties со стороны AUSTRAC

Параллельно с этим развитием событий, Австралийский центр анализа и отчетов по транзакциям (AUSTRAC) инициировал процесс в Федеральном суде. Иск направлен против Mount Pritchard District and Community Club (Mounties). Претензии связаны с предполагаемыми серьезными и системными нарушениями требований законодательства по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CTF).

Mounties – это один из крупнейших и наиболее прибыльных клубных конгломератов, оперирующих в Новом Южном Уэльсе. Эта организация управляет десятью заведениями, на которых установлено около 1,400 игровых автоматов. Масштаб деятельности накладывает повышенную ответственность.

AUSTRAC, ответственный за регулирование AML/CTF в стране, утверждает, что клуб нарушил соответствующий закон. Основанием стало предоставление игровых услуг клиентам в то время, когда у клуба не было рабочей программы AML/CTF, соответствующей национальным стандартам.

Выявленные системные недостатки в управлении рисками Mounties

Федеральный суд рассмотрит доказательства, касающиеся нескольких критических упущений в работе Mounties. В сообщении регулятора отмечено, что клуб, базирующийся в Сиднее, не разработал адекватную оценку рисков. Это фундаментальный элемент системы AML/CTF.

Кроме того, по информации из текста, не проводилось соответствующее обучение персонала. Также отсутствовали подходящие, основанные на оценке рисков, системы и средства контроля. Они необходимы для мониторинга транзакций и проведения усиленной проверки клиентов (due diligence).

Перечень выявленных нарушений обширен и включает следующие пункты, которые необходимо будет оценить суду:

1. Отсутствие независимого внешнего аудита системы контроля.
2. Неспособность мониторить отдельных игроков для выявления и управления рисками отмывания средств.
3. Недостатки в надлежащем ведении и обновлении существующей программы AML/CTF.

Ответственность крупного оператора в сфере наличного оборота

Глава AUSTRAC, Брендан Томас (Brendan Thomas), акцентировал внимание на том, что такой разветвленный бизнес обязан эффективно управлять рисками. Учитывая крупную сеть заведений, на Mounties лежит большая обязанность по предотвращению использования их услуг для отмывания денег.

Томас пояснил, что согласно Национальной оценке рисков отмывания денег за 2024 год, пабы и клубы относятся к сектору среднего риска. Однако, когда такие заведения сильно зависят от наличных операций, а известные риски не контролируются, степень угрозы возрастает.

Бизнес, оперирующий в таком масштабе, да еще и в секторе с высокой долей наличных расчетов, неизбежно подвергается значительной опасности со стороны криминальных элементов. AUSTRAC ожидает, что руководство клуба продемонстрирует серьезное отношение к этим угрозам.

Эти два параллельных регуляторных действия – штраф за несоблюдение маркетинговых правил и иск за системные AML-недостатки – формируют общий сигнал. Регуляторы в Австралии демонстрируют готовность применять жесткие меры к крупным игрокам в сфере развлечений и ставок. В дальнейшем стоит внимательно отслеживать решения Федерального суда по делу Mounties, а также изменения в политике отчетности Betfair перед ACMA, так как они определят новые стандарты комплаенса для всей отрасли.

Редактор: Леван Беридзе — 10 марта 2026